Les sentinelles de l'argent sale

Au terme d'une enquête originale, les auteurs de ce livre s'attachent à
comprendre comment les banques ont fini par accepter une mission de police,
contraire à leurs principes de protection du secret et de non-intrusion dans
les affaires de leurs clients.


La lutte contre l'argent sale fait, depuis la fin des années 1980, l'objet
d'une mobilisation internationale sans précédent. Faute de pouvoir s'en
prendre directement aux auteurs des activités illégales (trafic de drogue,
armes, corruption, terrorisme), la communauté internationale a entrepris de
bloquer leurs flux financiers. Les banques se sont ainsi retrouvées à l'avant-
poste de ce combat, contraintes d'adapter leur logique jusque-là exclusivement
commerciale à une mission de police : détecter, et au besoin déclarer, les
transactions jugées douteuses. Aujourd'hui, le dispositif bancaire de
vigilance, équipé d'outils de filtrage, de profilage et de gestion des
risques, concerne tous les clients et toutes les opérations.
Tout au long d'une enquête sociologique originale, les auteurs de ce livre ont
tenté de comprendre comment les banques avaient fini par accepter une mission
contraire à leurs principes de protection du secret et de non-intrusion dans
les affaires de leurs clients. Au fil de nombreux entretiens, ils ont cherché
à cerner les profils de spécialistes (banquiers, mais aussi anciens policiers
et magistrats), les outils et les pratiques privilégiés. Alors que ces acteurs
privés apparaissent tiraillés entre leurs impératifs professionnels et la
menace de sanctions de la part d'institutions aux attentes imprécises, se pose
la question de la légitimité et de l'efficacité de cette nouvelle forme de
policing financier inaugurant une forme de collaboration inédite entre les
milieux bancaire et policier.